欢迎访问道通期货

投资者教育


Investor Education
当前位置:首页 > 投资者教育 > 期货投资技巧 > 投资风险谈

盈亏同源,永远把风险控制放在第一位

作者:期货学院韩谊 | 发布时间:2021-09-23 | 浏览: 7148次
交易,不付出难有回报,付出也不一定有回报,但是无论成败得失,我们都要树立正确的交易理念,永远把风险控制放在第一位。


学会克服人性的贪婪

转眼间,大学毕业已有6年,而我也做了6年的专职期货交易。蓦然回首,一切恍如昨日。2015年,一个对金融懵懂的人力专业少年,背着背包来到了上海这座国际金融大都市,来到了一个股指日内短线交易团队,由此开启了他的期货投资生涯。

期货市场是一个容易被“妖魔化”的市场,因为期货是保证金交易且自带杠杆,很多投资者在市场中起起落落,更有不少投资者亏损严重,黯然离场。在外界看来期货比股票凶险百倍,而真正了解期货的人都知道,期货虽自带杠杆,但是投资者可以通过降低仓位或者减少入金来降低杠杆。然而,难点是在对人性的把控上,期货市场时刻充满着诱惑和考验,它会让你被胜利冲昏头脑,一旦尝到甜头,就想不断入金甚至加杠杆,企图快速暴富,却在一切打水漂时幡然醒悟;它更会让亏钱的你麻木,不断入金补仓,起初的“我会做好止损”“我就拿一点钱做做”等原则均已消失,本来只想图个回本,却在一切无可挽回时懊悔不已。有些投资者甚至是获得过成功的,却因一次不慎跌入谷底,一蹶不振,而期货交易从来不以过程论英雄,只以结果论成败。

因此,做交易以来我一直如履薄冰,绝不让自己回到“解放前”。从2017年稳定盈利至今,我的交易没有出现过月亏损,即使有,也应该亏损很少,以至于我并不记得。虽然最近两年平均每月能做一次翻倍动作,但是我始终秉持盈利出金的原则,把从期货市场赚来的钱一部分移到股市,一部分作为流动资金,也在杭州入手了房子,让自己平稳向前。

当然,若盈利不出金或者少出金,去“滚雪球”,可能成就是现在的几十倍不止,虽然有少许遗憾,但是我从不后悔,因为我喜欢良性成长,满足就是对市场的贪婪说不。在我看来,“滚雪球”的确更容易快速获得财富,但是也更容易打破原有的心态平衡而陷入失败。盈亏同源,倘若真想“滚雪球”,也要等交易水平和风险承受能力到了一定阶段才行。

把风控放在盈利之上

在投资市场中,我们要非常清楚地知道自己每个决策带来收益的同时,它所存在的最大风险是不是我们能承受的,然后再去执行。因此,我向来建议身边的投资者朋友,投入到市场中的钱必须是可控的,如果远远超出了我们的承受范围,那么这种投资从一开始就容不得半点失误。

俗话说,“搏一搏,单车变摩托”,但这是对小资金而言的,就是钱少亏完,可以短时间内从其他地方赚到,但是当资金积累到一定程度,特别是还要加杠杆,这样的损失对普通人来说是无法短期从工作中获取的,这样的交易理念和投资观点也不应该提倡。

面对风险,我给自己制定了几条规则:一是设置当日最大亏损额。由于任何投资都会出现亏损,所以我会根据自身情况设置当日最大亏损额,达到这个金额时,就会暂停交易,思考原因,让自己尽快从误区中走出来。二是亏钱时,不入金,亏完推倒重来。假设我不小心违背了第一条规则,那么第二条规则可以帮助我。在我个人看来,亏损的时候,往往是我状态不好或者行情不适合我的策略的时候,很容易违背自己的交易准则,此时入金对交易很不利。三是分散投资,不借钱投资。入市以来,我一直坚定分散投资的理念,将资金分散在几个市场中,并留有一定的流动资金,同时遵循不借钱投资的原则,如果期货市场已经自带杠杆,那是断然不能再另加杠杆的。

树立正确的交易理念

那么该如何成为一名合格的投资者?根据个人的成长经历,我总结了以下几点投资经验:

首先,在交易手法或策略研究上,努力学习,善于思考总结。一方面,学习期货理论知识,了解期货市场,熟知各种交易规则,认识市场风险;另一方面,赚钱的方法有许多,要多学习现有的交易理念,也可多与成功的投资者交流,他人盈利有盈利的道理,他人亏损也有亏损的原因,在交流过程中,我们不能轻易否定他人,更不能轻信他言,要学会辨别与思考,并在实战过程中去总结和验证,最终形成一套适合自己的交易体系,从他人成功与失败的过程中吸取经验,这样会让我们少走弯路。

我的交易成长经历亦是如此,自打算步入期货行业,大四就考取了证券和基金从业资格证、证券投资分析,毕业后又考取了期货从业资格证、期货投资分析,学习一些理论知识,让自己更加熟悉市场。另外,在上海一个短线团队学习实战时,我了解到了一些交易模式,在交易过程中不断总结完善,那时候真的是凌晨两点还在总结当日亏损的原因,并在思考如何改进,期望能早日赚钱。日复一日,经过一年半的全职研究,勉强迈入了相对稳定盈利的行列。就像赛车手,看似他们只在打打方向盘、踩踩油门、拉拉手刹、踩踩刹车等,但是这却需要经过长久的训练,不断总结方法,做好充足准备,才有可能成为一名赛车手(职业交易员)。

其次,不交易也是一种交易。在期货市场里,对自己没把握的行情要学会放弃,一种策略很难应对各种行情,而放弃不是少赚,要知道有时候不亏就是赚,这一点是我在2017年参加期货日报主办的实盘交易大赛,因在意名次而挑选行情时深刻领悟到的——懂得剔除一些行情,效率会大大提高。此外,一名合格投资者的成长应该是从“先看到利润”向“先看到风险”的转变。

那么如何在判断错误的时候控制风险?我现在做每一笔投资时,都先把最坏的情形考虑到,然后做好规划,即使出现最坏的情形,也在我的承受范围之内。比如,做隔夜单时,我会想象判断失误时出现反向极端一字板的情形,随时做好三板强平的准备。

最后,我想说,未接触市场的朋友们入市前要慎之又慎,而已在市场中的投资者要规划好自己的投资生涯。交易,不付出难有回报,付出也不一定有回报,由于交易的成功率并不高,所以一定要给自己留后路。

总而言之,在投资市场中,需要树立正确的交易理念,永远把风险控制摆在第一位,任何时候都要给自己留一条后路。此外,无论成败得失,多回归生活,因为交易并不是人生的全部。


相关文章