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认清7种金融骗局,保护财产安全
道通期货      作者:dotoqhxy      发布时间:2018/3/16      浏览:402次

近期非法金融活动借助互联网金融概念,设置诈骗陷阱,以高息为诱饵,诱使不明真相的投资者上当受骗。陕西证监局根据相关案例和媒体报道,总结列举了当前7种新型金融骗局的主要作案方式,供投资者研读学习。

提醒广大投资者:提高风险防范意识,认清各类金融骗局的真实面目,远离非法金融活动,尤其是各类互联网金融骗局。在做任何投资之前,首先通过正规渠道核实是否为经批准的合法机构,其所从事的业务是否违反相关禁止性规定。不要轻信以“贵金属电子商务”、“原始股”、“众筹”等概念为幌子的所谓“高息、高回报”投资,避免上当受骗,切实保护自身财产安全。

1.贵金属、原油投资

当前,一些地方交易场所特别是贵金属、原油交易平台通过会员单位、加盟商和代理商等代理机构通过电话、短信、QQ等方式招揽投资者,“以高收益、高回报”为诱饵,诱使大批投资者通过其互联网平台参与所谓“现货交易”。但这些交易场所所谓“现货交易规则”违反《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔201138号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔201237号)相关规定,以集中交易方式开展标准化合约交易等违法违规问题突出,风险不断暴露。一些“黑平台”甚至欺诈投资者,导致投资者遭受严重财产损失。

2.“原始股”售卖

随着国内新三板、区域股权市场发展,一些地方出现部分公司、中介机构混淆概念,打着“原始股发行/转让”的旗号、编造“四板挂牌”“转板上市”骗局哄骗投资者,虚假承诺“N年内完成转板上市,期间每年支付15%利息,未上市公司将原价回购股票”,进行非法集资。股权投资是一个非常专业的投资领域,个人投资者在不具有专业能力和获得优质项目资源的情况下去投资,如同盲人骑瞎马,即便真实合法地购买这些企业的原始股,也存在股票无法变现,甚至随着企业破产倒闭,投资款血本无归的重大风险。现实情况是,所谓“原始股投资”通常是诈骗陷阱。

3.境外投资

一些不法分子打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司,通过网络、中介机构或个人等电信渠道发布所谓美国、欧洲等境外原始股或已挂牌(上市)股票、基金等销售信息,利用国内投资者对境外市场的不了解,进行诈骗活动。我国法律对境内居民境外投资有严格管制,投资者在不知道介绍者的真实身份情况下,盲目相信所谓“境外投资项目”,往往落入不法分子电信欺诈陷阱,遭受损失后面临举证、维权困难的窘境。

4.养老投资

一些不法分子以老年人为目标,以投资养老公寓、异地联合安养为名,虚假承诺所谓“高额回报附送养老服务”等噱头,引诱老年人“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、免费送米送水、发放小礼品方式,虚假宣传“养老投资项目”,骗取老年人资金。老年人主要经济来源为养老金,不适合各类高风险投资,老年人应更加提高警惕,防范各类不明真相的金融欺诈陷阱。

5.假券商

不法分子使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站,散布带有“内幕消息”“代理炒股”“炒股软件”“包赚不赔”等特征的炒股信息,诱惑投资者上当受骗。投资者务必谨记:股票开户、交易一定要到正规证券公司营业厅,选择合法机构,远离非法电信网络欺诈骗局。

6.假基金

不法分子设计虚假的基金网站,通过网络广泛发布广告信息,承诺高回报诈骗社会资金,诈骗得手后跑路,给投资者造成难以挽回的损失。投资者通过网络购买基金时,务必首先通过正规渠道核实是否为经批准的合法基金公司官网,以及基金销售机构是否为合法机构、官网是否真实准确。

7.非法证券投资咨询

非法机构或个人往往以电话、短信、QQ、微信等电信渠道向不特定对象推荐“消息股”、“黑马股”,欺骗投资者成为会员并缴纳“会员费”。投资者缴纳“会员费”后,获得的推荐股票信息根本不靠谱,甚至被套牢,再找这些机构或个人时,电话关机、QQ、微信将投资者拉黑使投资者无法联系到这些不法分子。投资者要牢记:接受证券投资咨询服务一定要选择中国证监会批准的具有相关业务资格的合法投资咨询机构,合法投资咨询机构名单可通过中国证监会官网、中国证券业协会官网查询。


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